top of page

INGÉNIERIE JURIDIQUE, PATRIMONIALE, FISCALE, FINANCIERE, SOCIALE

La complexité des situations demande le recours d'un expert (juriste de formation) expérimenté et spécialiste des projets familiaux

et patrimoniaux dont la mission sera de créer une architecture répondant aux objectifs, apportant à la fois

une ligne directrice dans les  prises de décisions au bon moment, une sécurité, une protection, un cadre 

et un niveau de vie correspondant aux besoins exprimés.

​

C'est aujourd'hui qu'il faut organiser la vie patrimoniale du couple, anticiper, protéger et sécuriser (juridiquement, financièrement) restent

les instruments de prédilection préparant à une transmission optimisée (paix familiale, allègement du poids de la fiscalité)

pour les héritiers et/ou successibles.

​

Dans le cadre d'une consultation thématique (immobilier, placement, protection sociale, assurance-vie,) ou globale (audit),

​

Informer et assister en matière civile, fiscale, financière et sociale.

​

Conseiller dans la création, la structuration, la valorisation et la transmission du patrimoine.

​

Mettre en œuvre des stratégies patrimoniales, financières, fiscales et sociales optimisées.

​

L'intégration du droit dans la réflexion d'une approche globale et transversale favorise le développement du patrimoine.

01

AUSCULTER

Écoute

Sensibilisation

Cette première étape permet d’appréhender chaque dimension de votre situation dans sa globalité.

Nous échangeons et effectuons ensemble un recueil d’informations afin d'avoir une parfaite connaissance de votre situation personnelle et professionnelle et vous aider à identifier vos objectifs ou besoins à court, moyen et long terme.

​

  • Situation matrimoniale et familiale

  • Situation patrimoniale (immobilière et financière)

  • Situation budgétaire et fiscalité des revenus

  • Situation professionnelle et vie dans l'entreprise

  • Prévoyance et départ à la retraite

  • Transmission (donation et succession)

 

Une fois les objectifs patrimoniaux définis et hiérarchisés :

 

  • Revenus complémentaires,

  • Etude des enfants,

  • Organisation de l'entreprise (création-développement)

  • Transmission (cession-acquisition) d'entreprises

  • Constitution d'un capital,

  • Revenus à la retraite…

Objectifs

Missions

Démarche utile

methodologie consultation patrimoniale

02

ANALYSER

Après une analyse de votre situation patrimoniale personnelle ou/et professionnelle. Nous vous présentons le travail réalisé vous permettant d’avoir une vision simple et claire de votre situation actuelle, de vos moyens (juridiques, financières…),

vos limites et contraintes ainsi que leurs conséquences et vous alerte sur d’éventuels incohérences avec vos objectifs.

DEUX RESTITUTIONS POSSIBLES

2

Restitution d’une consultation ponctuelle, forfaitaire, et aide dans la mise en œuvre de votre projet de vie ponctuel.

 

  • Questions juridiques et fiscales ou économiques

  • Investissement ou acquisition d’un bien immobilier (recherche et sélection)

  • Protection sociale, retraite, assurance-vie (recherche et sélection)

  • Optimisation de votre fiscalité

1

Restitution d’une consultation écrite approfondie avec aide à la mise en œuvre des stratégies et accompagnement de longue durée,

​

  • Conjoint non protégé

  • Manque de liquidité dans le patrimoine

  • Analyse successorale 

  • Fiscalité et droits de succession

  • Perte de revenus à la retraite

  • Répartition inadéquate du patrimoine

03

METTRE EN OEUVRE 

Nous identifions ensemble les solutions qui vous conviennent afin de répondre aux objectifs identifiés puis analysés.

Nos compétences pluridisciplinaires étendues nous permettent de prendre en charge des missions juridiques et fiscales, immobilières, financières, sociales, 

​

  • Adaptation du contrat de mariage

  • Restructuration et investissement

  • Arbitrage des actifs financiers

  • Préparation à la retraite

  • Transmission

  • Optimisation fiscale

 

Nous nous appuyons sur une synergie interprofessionnelle dans la mise en place de plan d'actions qui ne seraient pas de notre domaine de compétences.

04

ACCOMPAGNER

Nous assurons un suivi dans la durée des solutions préconisées et faisons le point avec vous année après année afin d'adapter nos préconisations aux évolutions familiales, réglementaires et juridiques. 

Nous restons à votre disposition pour répondre à vos questions et échanger

avec vous régulièrement afin de s'assurer de l’adéquation des solutions

mises en place avec l’évolution de votre situation :

​

  • Aide à la déclaration fiscale

  • Enveloppe d'heures

  • Mise à jour de votre situation

  • Assistance patrimoniale

  • Suivi des stratégies

​

Nous travaillons de façon autonome afin de vous proposer librement

des stratégies sur mesure, tenant compte de votre situation et

répondant à vos objectifs.

Nous ne sommes sous aucune influence dans nos choix.

bottom of page